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與其他投資產品相比(例如:基金),有3大優勢:
奈米投是由台北富邦銀行投資團隊提供專業投資服務,並結合國際級專家擔任顧問,讓一般人也能以低廉的投資成本,享受國際級的尊榮理財服務:
奈米投數位理財服務有兩種投資策略供您選擇:
奈米1號-全球ETF:投資的是英國倫敦交易所交易的ETF,提供「4種風險等級」投資組合,從保守到積極,35元美金即可投資全世界,輕鬆參與歐美、新興市場趨勢發展。英國倫敦交易所掛牌的ETF相較美國掛牌的ETF更具稅務優勢。
奈米2號-台灣ETF:投資的是台灣證券交易所交易的ETF,提供「4種投資主題」投資組合(投穩穩、投配息、投永續、投趨勢),台幣1000元即可投資,不論你是投資新手,還是有經驗的投資人,主題式投資幫助你突破盲點、強化策略,讓投資成為一件輕鬆的事。
ETF是一種以較低的成本費用去貼近特定指數表現的投資工具,指數走勢與整體市場或追蹤標的之漲跌幾乎同步。 一檔ETF是由一籃子投資標的組成 ,與基金相似;而交易可直接於證券市場買賣,類似股票,因此ETF可說是介於基金與股票之間的理財商品。
專業機構如資產管理公司/證券投資信託公司以發行受益憑證的方式,利用其背後的研究團隊的專業替募集來的整包資金進行操作管理。投資標的可配置於不同的市場與金融商品(如股票、債券、期貨、權證、存款等)。簡單來說,共同基金就是一種「群眾集資、風險共擔、投資獲利共享」的投資方式。
ETF的挑選除了考量該ETF所追蹤的指標指數(Benchmark)是否配合市場展望,其他因素如:追蹤指數的能力、持有成本、基金規模、買賣價差等,都是ETF篩選時考量的因素,而奈米投投資標的更橫跨各個資產,除了股市及債市外,也包含主題產業、大眾商品跟REITS等,廣納具收益及前景的投資標的,以高度分散的策略,降低投資風險。
註:
適合C1以上:適合投資風險承受度【保守型】C1(含)以上客戶。
適合C2以上:適合投資風險承受度【穩健型】C2(含)以上客戶。
適合C3以上:適合投資風險承受度【成長型】C3(含)以上客戶。
適合C4:適合投資風險承受度【積極型】C4客戶。
只要您是本國人,且僅具台灣稅籍,同時擁有台北富邦銀行的存款帳戶(包含數位存款帳戶),就可用網路/行動銀行的帳號、密碼來使用奈米投數位理財服務,打造您專屬的投資計劃。
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奈米投為數位理財服務,24小時都可於線上進行申購、加碼、變更等交易申請。
可以,分為兩種情況:
奈米投會依據您選擇的「投資方式」決定扣款日期:
奈米1號-全球ETF及奈米2號-台灣ETF有不同的交易日:
若採定期定額扣款,可自由選擇 1 到 31 日任一個扣款日投資,若該月無此扣款日,則順延至下一營業日扣款 (扣款日遇假日則順延至下一營業日扣款)。
同一投資計劃無法一個月扣款多次,建議您可以申購多筆計劃且分別設定不同扣款日期,彈性管理資產,達到分散進場時間點的好處。
依投資方式而有所不同:
【邊刷邊投】是奈米2號-台灣ETF的一種投資方式,讓你可以邊刷卡邊累積投資金,輕鬆就可以投資台灣ETF投資組合!
申購時,選擇【邊刷邊投】投資方式並選定想要用來累積投資金的信用卡,當拿到刷卡消費的回饋時,就會同步幫你記帳奈米投【邊刷邊投】投資金
(【邊刷邊投】投資金並非真正資產,也不是本行額外給的回饋,只是用來記帳的數字)
當【邊刷邊投】投資金累積數值達1,000以上時,將從你指定的存款帳戶扣取等同數值幫你投資奈米2號-台灣ETF。
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不會。【邊刷邊投】只會依照你的回饋金額/點數進行記帳,不影響你已獲得的信用卡回饋~
可以。你可以自訂每次投資金額上限(台幣1,000元~20,000元),當【邊刷邊投】投資金累積數值達門檻但未達上限時,從帳戶扣款將扣到累積金額;當【邊刷邊投】投資金累積數值超過上限時,從帳戶扣款只會扣到上限金額,剩餘的累積投資金歸0並重新累積。
舉例:方方於1/1設定每次投資上限為台幣1,100元,1/2刷卡獲得回饋2,000元,1/3會自存款帳戶扣款1,100元進行投資,剩餘900元即歸0。
可以。你可以隨時到【我的投資】暫停累積投資金,已扣款的金額會持續幫你進行投資喔!
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【邊刷邊投】是奈米2號-台灣ETF的一種投資方式。奈米2號-台灣ETF僅收取年化0.88%信託管理費,不再收取其他費用,投資與贖回也都不額外收交易費用。
(註1) 每日的帳戶市值:含該計劃所投資的商品及現金部位
(註2)現金部位:奈米1號-全球ETF至小數點第二位,奈米2號至整數位
* 若於每月收取信託管理費之日,您投資計劃內之現金餘額不足,則將遞延至次月並與次月應收之信託管理費合併收取,若餘額持續不足,將持續遞延。若該計劃設定全部贖回,會從贖回款項扣除所有應收信託管理費後再返還予指定存款帳戶。
可以,您可從每筆投資計劃中點選【變更-投資組合】,隨時變更投資組合,相關的調整時間如下:
可以,增加投資金額的方式有兩種:
*
完成加碼申請後,相關的扣款及交易規則如同申購,惟當契約進行投資組合再平衡調整(下稱「再平衡調整」)時,因涉及投資標的交割時間,故奈米1號-全球ETF最多需3個營業日後、奈米2號-台灣ETF最多需2個營業日後,加碼申請才會生效,並於下一交易日進行投資組合配置。亦即若在加碼時或加碼後,原訂交易日遇到再平衡調整時間,將延至下一交易日就客戶加碼部分進行投資組合配置。
(例如:奈米1號-全球ETF:若您於本週二完成加碼扣款,同時當天本行進行再平衡調整,則您的加碼申請將於本週五生效,本行並將於下週二交易日為您配置投資組合;奈米2號-台灣ETF:若您於本週二完成加碼扣款,同時當天本行進行再平衡調整,則您的加碼申請最慢將於本週四生效,並於本週五交易日為您配置投資組合。)
贖回金額入帳時間會依您申請的時間而有所不同:
奈米1號-全球ETF:若您於 「上週五至本週一」送出贖回申請,本行統一在本週二作為執行贖回交易日,涉及投資標的交割時間,因此贖回金額最晚會於本週五入帳 。若您於 「本週二至週四」送出贖回申請,本行統一在本週五作為執行贖回交易日,涉及投資標的交割時間,因此贖回金額最晚會於下週三入帳。
奈米2號-台灣ETF:原則上將於您送出贖回申請後次一營業日作為執行贖回交易日,涉及投資標的交割時間,因此於2個營業日後入帳。
惟當契約進行投資組合再平衡調整(下稱「再平衡調整」)時,因涉及投資標的交割時間,故奈米1號-全球ETF最多需3個營業日、奈米2號-台灣ETF最多需2個營業日後,贖回申請才會生效,生效後將於下一交易日執行贖回賣出交易,並於投資標的交割完成後,入帳贖回金額。
(例如:奈米1號-全球ETF:若您於本週二申請贖回,同時當天本行進行再平衡調整,則您的贖回申請延至本週五生效,並於下週二交易日為您執行贖回交易,贖回金額最晚將於下週五入帳;奈米2號-台灣ETF:若您於本週二申請贖回,同時當天本行進行再平衡調整,則贖回申請延至本週四生效,並於本週五執行贖回交易,贖回金額最晚將於下週二入帳。)
您在奈米投的投資計劃無法部分贖回,但您可於贖回時保留您的投資計劃持續定期定額投資,讓資產長期穩健增值。
註:若您的投資計劃原為單筆投資,且符合以下任一情況,則贖回後無法保留原計劃:
* 上述稅賦說明僅供參考,相關資料請參閱財政部相關法令規範,惟台北富邦銀行不保證其正確性及完整性,如有錯誤及疏漏,本行與其任何董事或受僱人,恕不負任何法律責任。本資料依編製時之相關規定提供,如稅務法令修訂變動,以上資料未及更新之處,請以變動後法令為準。
依台灣財政部稅務規定,投資收益納入【海外所得】、【綜合所得稅之利息所得、股利所得】計算相關稅賦;另依衛生福利部全民健康保險法第31條規定,若單次給付國內股利所得金額達台幣2萬元者,需扣取【二代健保補充保費】。
* 上述稅賦說明僅供參考,相關資料請參閱財政部及衛生福利部相關法令規範,惟台北富邦銀行不保證其正確性及完整性,如有錯誤及疏漏,本行與其任何董事或受僱人,恕不負任何法律責任。本資料依編製時之相關規定提供,如稅務法令修訂變動,以上資料未及更新之處,請以變動後法令為準。
奈米投提供您兩種不同的配息方式:
奈米投是以投資組合方式來投資,申購時我們幫您把錢配置在約9~15檔ETF中,若您選擇【配息入帳戶】,配息時間將依每檔ETF公告之配息發放日發放現金股利(每次發放時間不一定,但ETF有配息會盡速入給您唷!)。
於奈米投網站【我的投資】可隨時查詢您的投資計劃明細,包含每一個投資計劃的參考市值、投資金額、參考損益、已入帳現金配息、投資報酬率、投資組合內容與每一次的投資調整紀錄。
奈米投相關交易之投資時間須知:
如遇台灣或英國市場休市,或因市場波動、系統或網路傳輸異常(包括但不限於斷線、斷電、網路壅塞),或有不可抗力因素,奈米投專家會基於對市場情勢、交易操作等專業判斷,決定實際的交易時間。惟如係於系統或網路傳輸異常期間申請交易並經台北富邦銀行受理者,台北富邦銀行將在系統或網路傳輸恢復正常後之營業時間進行交易(由台北富邦銀行全權決定信託資產之投資交易時機)。依據指定單獨管理運用金錢信託的契約規範,台北富邦銀行於投資策略所概括指定之營運範圍或方法內具有運用決定權,奈米投專家將依專業判斷調整實際交易時機。
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